Cara buat bank reconciliation, langkah demi langkah

Apa itu bank reconciliation sebenarnya

Bank reconciliation ialah proses menyemak sama ada apa yang direkod dalam lejar sepadan dengan apa yang sebenarnya berlaku dalam akaun bank, baris demi baris, sehingga setiap kemasukan pada satu pihak mempunyai padanan pada pihak yang satu lagi, atau penjelasan mengapa ia tidak sepadan. Proses inilah yang mengesan kemasukan yang tertinggal, kemasukan berganda, dan perbezaan masa yang biasa berlaku dalam mana-mana akaun, seperti cek yang telah dikeluarkan tetapi belum clear di bank.

Proses am, langkah demi langkah

1. Dapatkan penyata bank untuk tempoh berkenaan. PDF penyata atau eksport transaksi daripada perbankan dalam talian, meliputi tempoh yang sama dengan lejar yang hendak disesuaikan.
2. Dapatkan kemasukan lejar untuk tempoh yang sama. Semak kemasukan bank klien yang sudah direkod untuk tempoh tersebut.
3. Padankan setiap baris penyata dengan kemasukan lejar. Semak setiap baris penyata dan tandakan mana-mana yang mempunyai kemasukan lejar yang sepadan.
4. Siasat apa yang masih tidak sepadan. Baris penyata tanpa padanan lejar biasanya memerlukan kemasukan baharu. Kemasukan lejar tanpa padanan penyata juga perlu disemak, kerana ia mungkin perbezaan masa atau kesilapan sebenar.
5. Rekod pelarasan dan sahkan baki penutup. Apabila semua baris sudah diambil kira, baki yang disesuaikan sepatutnya sepadan dengan baki penutup penyata untuk tempoh tersebut.

Di mana masa sebenarnya digunakan

Konsepnya mudah; kerja pemadanan itulah yang memakan masa. Untuk klien dengan penyata yang pendek dan ringkas, proses ini cepat selesai. Untuk klien dengan ratusan transaksi sebulan, memadankan setiap baris penyata dengan lejar secara manual, kemudian mengesan setiap item yang tidak sepadan, itulah yang menghabiskan waktu petang. Merentasi keseluruhan senarai klien pada penutupan bulanan, langkah pemadanan ini menjadi salah satu blok kerja manual yang terbesar dalam kalendar firma.

Bagaimana Krani mengautomasikan keseluruhan proses

Krani mengekstrak penyata bank (Maybank, CIMB, Public Bank, RHB, Hong Leong Bank, AmBank dan banyak lagi), membaca resit dan invois untuk tempoh yang sama, dan memadankannya secara automatik, bukannya dibiarkan dipadankan secara manual. Apa-apa yang Krani tidak yakin akan ditanda dengan skor keyakinan untuk semakan pantas sebelum direkod, bukannya direkod secara membuta tuli. Hasil yang disesuaikan, berserta Penyata Untung Rugi dan Kunci Kira-kira, direkod terus ke AutoCount, SQL Account dan sistem lain yang disokong.

WhatsApp kami untuk demo dan kami akan tunjukkan penyesuaian menggunakan penyata klien anda sendiri.